洗钱：“影子经济”的产物

“洗钱”一词源于20世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这是最初的洗钱。20 世纪20年代，一名通晓金融业务的黑手党成员在美国芝加哥开了家洗衣店，他把非法收入混入洗衣业务中，再向税务部门申报，黑钱被堂而皇之地漂洗成了合法收入，“洗钱” 一词由此得名。

影子经济又被称之为地下经济、黑色经济、第二经济，是指官方控制不到的经济活动，这类经济活动不纳入官方统计的国民生产总值之内，不向政府申报和纳税。其活动包括毒品买卖、卖淫、地下造假工厂、走私等违法和非法经营活动，也包括偷漏税等通过合法经营单位取得非法收入的经营活动。

世界上几乎所有的国家或多或少都存在“影子经济”。西方发达国家影子经济比例一般在10%左右，比如美国约为8%，日本为11%；发展中国家影子经济所占比例一般为15%左右。

一般认为，影子经济既包括黑色经济的一部分（贪污和洗钱活动等犯罪经济）又包括灰色经济（钻政策和法律的空子进行投机、偷税漏税、非柜台交易等不带有明显犯罪特点的地下经济活动）。

作为迅猛发展的黑色产业，洗钱是仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动，据国际货币基金组织统计，全球每年洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1.8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额增加。>>>>

洗钱：“世界第三产业”渗入中国

发达国家对打击“洗钱”犯罪活动的法律措施相当严密，因而经验丰富的国际“洗钱”组织正不断向发展中国家转移。中国历来对识别和记录现金走向不够严格，更是成为洗钱活动“倾心”的市场，这给正在日益融入国际社会的中国带来严峻的挑战。

	中行开平案洗钱通道
	中行开平支行三任前行长许超凡、许国俊、余振东利用职务之便，内外勾结在中行贪污、挪用银行巨额资金达4.85亿美元。据美国司法部报告，犯罪嫌疑人先将巨额资金转移至设立在香港的空壳公司和数个投资账户内，并先后在加拿大和美国拉斯韦加斯赌场账户洗钱。>>>>

	德隆地下钱庄洗钱图
	德隆先把人民币资金通过深圳嘉德信等壳公司与深圳地下钱庄换汇，然后再将外汇通过香港嘉德信、香港耀尊公司等壳公司“走账”，最终转移到美国欧洲等地。据报道，这笔资金高达10亿美元。>>>>

中国反洗钱工作的两难境地

“反腐败在中国已经做到了家喻户晓，但人们对反洗钱的认知仍很模糊。”中国人民银行反洗钱监测中心主任欧阳卫民说，这在一定程度上影响了有关部门对洗钱活动的打击力度。>>>>

反洗钱：中国立法挑战“魅影危机”

中国政府加大对洗钱活动的打击力度始于2003年，目前反洗钱工作仍处于起步、完善阶段。由于缺乏对洗钱行为预防监控的法律制度及其措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府各部门和社会各方面关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

中国批准加入主要反洗钱国际公约

中国继批准《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》和《联和国打击有组织跨国犯罪公约》之后，于2005年10月批准了《联合国反腐败公约》。至此，中国已批准加入了主要的反洗钱国际公约。>>>>

中国初步建立多层次反洗钱法律体系

为了依法有效开展国际国内反洗钱工作，中国已经初步建立了多层次的、完整的反洗钱法律体系。并在报告中透露，中国正在研究制定《反恐怖法》和《禁毒法》，这两部法律也将反洗钱作为重要内容。>>>>

中国三大新规筑反洗钱坚固防线

三大新规实施后，证券及保险公司将有义务报告可疑交易，并且以后非金融行业如房地产、彩票、珠宝贵金属经营交易，以及会计师、律师事务所等也将有义务报告可疑交易。>>>>