全链条打击
“顺藤摸瓜一锅端”，从1500元小案牵出3000万元大案
在重庆市公安局反诈骗中心二楼的电子屏上，一组数据让人费解：今年1月至10月，重庆市电信诈骗案件破案数几乎是立案数的两倍。
破案数几乎是立案数的两倍，是不是说电信诈骗案很好破？“当然不是！”康飞解释，出现这种情况，是因为一个受害人的线索往往能破掉一串案件。
重庆云阳的李兵怎么也不会想到，自己会和电信诈骗案联系在一起。去年底，拿到执业药师考试成绩后，李兵又一次长叹：每次考试都只差一科合格，很是抓狂。
就在这时，李兵手机上收到一条陌生短信，称可帮忙修改未通过科目的成绩。李兵通过QQ与对方取得了联系。一番讨价还价，他用手机银行给对方转了1500元钱。没想到，当晚他的“美梦”就破灭了。
李兵通过QQ与对方联系，却发现已被拉黑。“不会是骗子吧？”他赶紧打电话。面对质疑，对方倒也直白：“就是骗你的。”
天一亮，彻夜未眠的李兵走进了派出所的大门。
由于转账是银行卡对银行卡，警方很快就掌握了犯罪嫌疑人的线索。“抓这个犯罪嫌疑人，一点都不难。”主办这个案子的民警张忠路表示，小案好打，难就难在如何“顺藤摸瓜一锅端”。
为摸到“瓜”，重庆市公安局反诈骗中心和云阳警方联合成立专案组，全面追查线索。数月后，一个涉及多省市、10余个窝点的犯罪团伙框架现形。随着今年6月最后一批嫌疑人落网，专案组共捣毁犯罪窝点15个，抓获嫌疑人72名。经查证，该团伙共诈骗全国各类考生4000余人，涉案金额超过3000万元。
“要在过去，这样的案子很可能会被当作个案处理。”从1500元的小案牵出3000万元的大案，得益于对各类信息资源的整合，警方已由过去的打击单个罪犯，升级为对全链条的毁灭性打击。
针对诈骗团伙利用多个第三方支付平台转移赃款这一难题，重庆市公安局反诈骗中心与36家第三方支付公司建立联络员制度，并与阿里巴巴、腾讯等20多家互联网科技企业建立合作关系，推动案件高效侦破。
资金转移方式的转变，只是骗术不断“升级”中的一环。在警方的严打“倒逼”下，电信诈骗团队的产业化特征也越来越明显。
早期的电信网络诈骗，诈骗团伙主要以亲友、家族、同乡等为纽带，相互之间熟悉且具备一定的信任。如今，整个犯罪过程被分割成多个相对独立的环节，有的办理、买卖银行卡；有的收集、提供各类公民信息；有的专门制作虚假网站、木马病毒，提供技术服务……整个黑色产业链相互依存，各个环节的嫌疑人之间通常互不认识。一旦案发，立刻切断联系，给警方打击全链条犯罪设置了诸多障碍。
2016年底，重庆破获一起特大侵犯公民个人信息案，引发不小震动。
案发时，犯罪分子已形成了由信息购买人、信息中介、信息源头构成的黑色产业化利益链。其中一部分信息购买人购买信息后，将其用于电信网络诈骗新型犯罪。
“信息化时代，个人信息泄露正是绝大多数诈骗分子骗术得逞的重要前提。”康飞认为，堵住个人信息泄露的源头，除了警方的有力打击外，还需要发动社会各界力量，堵住个人信息泄露的制度和监管漏洞。
多方联手合作，打破信息孤岛，形成事前发现、事中干预和事后打击的机制，互联网企业巨头也纷纷加入。
腾讯安全管理部副总监周正表示：“腾讯侧重于发挥大数据技术以及海量用户的优势，研发出反诈骗预警模型。发现用户账号存在异常行为时，会进一步分析预警，并对接公安部门，互通信息，对相关行为进行深入研判。”
去年7月，蚂蚁神盾局正式推出面向公众的“反欺诈网络风险预警智库”。蚂蚁金服安全管理部总监郑良西透露，通过日常风险监控模型对电信诈骗进行持续监控，精准锁定最新诈骗手法、区域、高危人群等，不仅可对诈骗嫌疑人作进一步监控及拦截，还能对正在与嫌疑人进行交易的支付宝用户发出弹窗实时提醒或直接停止支付。
一年多来，该预警智库已定向发送风险预警62个，累计覆盖人群1亿人次。
(文中受害人均为化名)
(记者 王斌来 李 坚曹阳、刘政宁、郝军志对本文亦有贡献)
