为坚决贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博的决策部署，深入践行金融工作的政治性、人民性，中信银行武汉分行在监管部门有力指导支持下，积极构建“专班推动、警银联动、宣教预防”三位一体治理体系，始终将“资金链”治理、守护群众财产安全置于重要位置，筑起一道坚实可靠的反诈“防护网”。

截至2025年12月末，该行柜面堵截异常开卡1293起，向各级公安机关移送异常线索53户，累计堵截风险事件235起，帮助群众挽损1936万元，配合反诈中心抓获犯罪嫌疑人4名，协助警方打掉武汉市内流窜的“柜洗”跑分团伙1个，获得公安机关的肯定和感谢。

“资金链”治理不仅是严肃的监管要求，更是一项重要的政治任务和民生工程。中信银行武汉分行将守护好人民群众“钱袋子”作为工作出发点和落脚点，全面强化组织保障，悉心守护群众财产安全。

该行成立“资金链”治理工作专班，多次召开专班会议，围绕专项方案细化49项重点任务，将治理成效作为检验履职能力重要标准。专班定期研判风险形势，动态部署防控举措，及时发布风险提示，完善柜面预警、客户尽调及劝阻机制，部署属地化防控策略，确保压力传导到位、责任落实到人，实现对风险的“精准狙击”。

一系列行之有效的举措，确保责任得到有效落实，从机制上保障治理方向不偏、力度不减、标准不降，深刻诠释“金融为民”初心使命。

面对日益复杂隐秘的电诈犯罪，中信银行武汉分行与公安机关密切联动，逐步构建起“快速响应、协同作战、精准打击”的联防联控机制。

中信银行武汉分行与武汉市反诈中心在信息共享、快速响应、联合打击等方面达成重要共识，奠定紧密合作的基石。该行指导辖属分支机构与所在辖区反诈中心建立警银联动快速处理机制，以“精准研判、精准防控、精准打击”为目标，全力遏制电诈违法犯罪。

2025年11月7日，市民邓某来到中信银行武汉东西湖支行，持卡要求转账70万元至同名其他银行账户，支行柜员问询资金来源和转账用途时发现，该笔业务已触发风控预警，符合可疑特征。支行会计主管迅速联系武汉东西湖区公安分局反诈中心，并同步启动应急预案。民警快速抵达现场，经核实后发现，邓某确实可疑，民警将其带离调查。警方经过研判分析、落地侦查，最终成功打掉一个在武汉市流窜的“柜洗”跑分团伙，拦截多名受害人被骗资金184万元。

为准确掌握反诈形势，中信银行武汉分行专程邀请武汉市公安局反诈专家来行，采用“现场＋视频”方式，开展防范电信网络诈骗专题培训，围绕“如何快速识别涉诈特征”、“如何有效开展警银协作”等议题开展互动交流。针对涉案账户倒查中发现的新型涉案资金转移特点，该行定期组织开展倒查复盘，有效提升员工识别可疑交易、应急处置的专业能力，为“资金链”治理注入强有力支撑。

“走出去”对接与“请进来”授课相结合模式，大幅提升警银协作效率和精度，共同构筑起打击犯罪的“铜墙铁壁”。

中信银行武汉分行坚持“打防结合、预防为先”，将深化培训和普及宣教作为源头治理关键环节，筑牢反诈防线，全力提升金融消费者及社会公众的防范意识。

2025年8月，该行为新员工讲授“反诈第一课”，从入职伊始便为新同事筑牢思想“防火墙”。常态化反诈培训，不仅提高全行员工反诈、识诈敏感性和警惕性，更增强精准识别和应对电诈的能力，为在日常工作中高效拦截电诈、守护群众财产安全奠定坚实基础。

中信银行武汉分行紧密围绕“反诈是门必修课，筑牢防线守好责”主题，通过“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”等五进举措，全年累计举办现场宣教近200场。该行通过搭建沟通桥梁，有效提升公众识诈防诈“免疫力”，赢得人民群众广泛好评。

中信银行武汉分行以高度的政治责任感、过硬的专业能力、紧密的警银协作和广泛的金融宣教，探索出一条卓有成效的“资金链”治理之路。展望未来，该行将继续坚守“金融为民”初心，持续加强反诈“资金链”治理和账户全生命周期管理，不断优化治理手段，升级防控体系，为守护金融安全、促进社会和谐稳定贡献更多力量。（来源：中信银行武汉分行 何浩）